1. Analyse de l’incorporation des professionnels |
|---|
| À cette étape, nous analysons la pertinence de créer une compagnie pour votre pratique professionnelle. Cet exercice devrait être effectué dès votre première année d’études universitaires – il est effectivement très avantageux de vous incorporer dès maintenant… |
2. Gestion de la marge de crédit universitaire |
| Vous êtes étudiant en médecine. Les banques vous offrent la possibilité d’utiliser des marges de crédits importantes. À cette étape, vous apprenez comment maximiser l’efficacité de telles marges. Prudence! Car une marge mal utilisée pourrait vous coûter plus de 1 300 000$ sur votre patrimoine. |
3. Analyse des besoins et solutions d’assurance invalidité et d’assurance vie |
| Même étudiant, vous vous ferez offrir des produits d’assurance de toutes sortes. Attention aux abus… À cette étape, nous vous enseignons quand vous aurez besoin d’assurance invalidité, et quels types de produits peu dispendieux seront nécessaires. |
4. Plan de remboursement des dettes |
| Vous avez terminé vos études. Vous êtes maintenant médecin – incorporé ou non. Il vous faut un plan intelligent de remboursement des dettes accumulées durant vos études. À cette étape, nous vous démontrons la meilleure méthode de remboursement de vos dettes universitaires, ainsi que vos dettes à venir – maison, automobile, etc. |
5. Achat d’une première maison |
| Vous êtes tombés en amour avec un petit nid douillet? Puis-je me le permettre? Comment financer cet achat? À cette étape, nous vous aidons à bien préparer le financement de votre achat le plus important. |
6. Arrivée d’un premier enfant |
| Rien ne peut décrire la joie que vous procurera l’arrivée de votre tout petit poupon… À cette étape, nous vous aidons à bien planifier vos finances afin que cette naissance à venir soit la plus belle chose de votre vie – sans tracas financier… |
7. Conversion des assurances |
| Nous vous avons enseigné comment choisir de bons produits d’assurance à l’ étape 3 Il est maintenant temps d’analyser vos besoins en matière d’assurance car ceux-ci changent avec votre âge et vos responsabilités – achat d’une maison, arrivée d’un enfant, etc. À cette étape, nous regardons ensemble comment vos produits actuels peuvent être améliorés en vue de répondre à vos obligations grandissantes. |
8. Testament et Mandat en cas d’inaptitude |
| Vous êtes en couple? Vous êtes propriétaire d’une habitation (maison, condo)? Vous êtes parent? Il y a bien des raisons pour lesquelles vous devriez penser à mettre vos documents légaux en ordre. À cette étape, nous vous guidons dans la rédaction de vos testaments et mandats en cas d’inaptitude. Comme nous le disons si bien à nos clients; mettre à jour vos documents légaux ne vous rendra pas malades ou ne vous fera pas mourir demain, mais en cas d’imprévu, ne pas l’avoir fait peut causer de grands maux à vos proches… |
9. Analyse des besoins d’épargne retraite |
| À cette étape, nous vous aidons à bien structurer votre plan financier de retraite. Toute décision prise tôt dans votre vie, a un impact très important à long terme – voir le concept « Professionnel Inc » |
10. Analyse des besoins en matière d’assurance maladies graves |
| Vous avancez dans votre carrière. Vous vous demandez « et si j’étais malade demain, est-ce que mes finances personnelles en seraient affectées? » À cette étape, nous analysons avec vous la pertinence de protéger vos finances personnelles en cas de maladies graves. Aussi, nous vous aidons à bien structurer ce type de protection – personnelle ou via ma compagnie? |