Zone MD

Les 10 étapes d’une gestion saine de vos finances


1. Analyse de l’incorporation des professionnels

À cette étape, nous analysons la pertinence de créer une compagnie pour votre pratique professionnelle.
Cet exercice devrait être effectué dès votre première année d’études universitaires – il est effectivement très avantageux de vous incorporer dès maintenant…

2. Gestion de la marge de crédit universitaire

Vous êtes étudiant en médecine. Les banques vous offrent la possibilité d’utiliser des marges de crédits importantes.
À cette étape, vous apprenez comment maximiser l’efficacité de telles marges.
Prudence! Car une marge mal utilisée pourrait vous coûter plus de 1 300 000$ sur votre patrimoine.

3. Analyse des besoins et solutions d’assurance invalidité et d’assurance vie

Même étudiant, vous vous ferez offrir des produits d’assurance de toutes sortes. Attention aux abus…
À cette étape, nous vous enseignons quand vous aurez besoin d’assurance invalidité, et quels types de produits peu dispendieux seront nécessaires.

4. Plan de remboursement des dettes

Vous avez terminé vos études. Vous êtes maintenant médecin – incorporé ou non. Il vous faut un plan intelligent de remboursement des dettes accumulées durant vos études.
À cette étape, nous vous démontrons la meilleure méthode de remboursement de vos dettes universitaires, ainsi que vos dettes à venir – maison, automobile, etc.

5. Achat d’une première maison

Vous êtes tombés en amour avec un petit nid douillet?
Puis-je me le permettre?
Comment financer cet achat?
À cette étape, nous vous aidons à bien préparer le financement de votre achat le plus important.

6. Arrivée d’un premier enfant

Rien ne peut décrire la joie que vous procurera l’arrivée de votre tout petit poupon…
À cette étape, nous vous aidons à bien planifier vos finances afin que cette naissance à venir soit la plus belle chose de votre vie – sans tracas financier…

7. Conversion des assurances

Nous vous avons enseigné comment choisir de bons produits d’assurance à l’ étape 3
Il est maintenant temps d’analyser vos besoins en matière d’assurance car ceux-ci changent avec votre âge et vos responsabilités – achat d’une maison, arrivée d’un enfant, etc.
À cette étape, nous regardons ensemble comment vos produits actuels peuvent être améliorés en vue de répondre à vos obligations grandissantes.

8. Testament et Mandat en cas d’inaptitude

Vous êtes en couple? Vous êtes propriétaire d’une habitation (maison, condo)? Vous êtes parent?
Il y a bien des raisons pour lesquelles vous devriez penser à mettre vos documents légaux en ordre.
À cette étape, nous vous guidons dans la rédaction de vos testaments et mandats en cas d’inaptitude.
Comme nous le disons si bien à nos clients; mettre à jour vos documents légaux ne vous rendra pas malades ou ne vous fera pas mourir demain, mais en cas d’imprévu, ne pas l’avoir fait peut causer de grands maux à vos proches…

9. Analyse des besoins d’épargne retraite

À cette étape, nous vous aidons à bien structurer votre plan financier de retraite.
Toute décision prise tôt dans votre vie, a un impact très important à long terme – voir le concept « Professionnel Inc »

10. Analyse des besoins en matière d’assurance maladies graves

Vous avancez dans votre carrière. Vous vous demandez « et si j’étais malade demain, est-ce que mes finances personnelles en seraient affectées? »
À cette étape, nous analysons avec vous la pertinence de protéger vos finances personnelles en cas de maladies graves.
Aussi, nous vous aidons à bien structurer ce type de protection – personnelle ou via ma compagnie?
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